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Schulungsübersicht
KI im Kreditrisiko: Grundlagen und Potenziale
- Klassische vs. KI-gestützte Kreditrisiko-Modelle
- Herausforderungen bei der Kreditbewertung: Verzerrung (Bias), Erklärbarkeit und Fairness
- Reale Fallstudien zur KI im Kreditbereich
Daten für Kredit-Scoring-Modelle
- Datenquellen: Transaktions-, Verhaltens- und Alternativedaten
- Datenaufbereitung und Feature-Engineering für Kreditentscheidungen
- Umgang mit Klassenungleichgewichten und Datenknappheit in der Risikovorhersage
Machine Learning im Kredit-Scoring
- Logistische Regression, Entscheidungsbäume und Random Forests
- Gradient Boosting (LightGBM, XGBoost) für höhere Scoring-Genauigkeit
- Techniken für Modelltraining, Validierung und Tuning
KI-gestützte Kreditprozesse
- Automatisierung der Schuldnersegmentierung und Kreditrisikobewertung
- KI-gestützte Underwriting- und Genehmigungsprozesse
- Dynamische Preisgestaltung und Zinsoptimierung mittels Machine Learning
Modellinterpretierbarkeit und Responsible AI
- Erklärung von Vorhersagen mit SHAP und LIME
- Fairness in Kreditmodellen: Erkennung und Minderung von Verzerrungen
- Einhaltung regulatorischer Rahmenbedingungen (z. B. ECOA, DSGVO)
Generative KI in Kredit-Szenarien
- Einsatz von LLMs für die Prüfung von Anträgen und Dokumentenanalyse
- Prompt Engineering für die Kommunikation mit Kreditnehmern und Gewinnung von Erkenntnissen
- Erzeugung synthetischer Daten für das Modelltesting
Strategie und Governance für KI im Kreditbereich
- Aufbau interner KI-Fähigkeiten vs. externe Lösungen
- Lebenszyklus-Management von Modellen und Governance-Best-Practices
- Zukunftstrends: Echtzeit-Kredit-Scoring, Open-Banking-Integration
Zusammenfassung und nächste Schritte
Voraussetzungen
- Grundlegende Kenntnisse in Kreditrisiko
- Erfahrung mit Datenanalyse oder Business-Intelligence-Tools
- Vertrautheit mit Python oder Bereitschaft, grundlegende Syntax zu erlernen
Zielgruppe
- Kreditmanager
- Kreditanalysten
- Fintech-Innovatoren
14 Stunden
Erfahrungsberichte (1)
Ich habe bereits einige Berichte, die ich kenne, und werde einige der heute besprochenen Prompts verwenden.
Kelly Cotham
Kurs - Copilot for Finance and Accounting Professionals
Maschinelle Übersetzung
